Se nem para ovos fritos há uma receita ideal, tampouco há alguma fórmula pronta para investimentos. Assim como na culinária, há inúmeros tipos de gourmetizações para uma carteira de investimentos, que deve ser construída a depender do perfil de cada pessoa. É por isso que, há 36 anos,  o BTG Pactual tem sido referência no mercado de assessoria financeira na Bahia, oferecendo soluções financeiras customizadas capazes de ajudar a realizar os sonhos das famílias, indivíduos e empresas.

Este trabalho começa com a educação financeira dos clientes - se ninguém nasce sabendo fritar ovos, imagina investir! –, passa pelo esclarecimento sobre conceitos básicos do mercado financeiro como CDI, Tesouro Direto, Inflação, etc; para, só então, tratar sobre acumulação de patrimônio e depois entrar no assunto de investimentos.

Como todo prato de sucesso, não se resume à simples receita de ovo frito. O papel dos assessores de investimento vai muito além da oferta de produtos financeiros. E necessário entender as esferas impactadas pelos investimentos: planejamento tributário, visando otimizar o pagamento de impostos; o planejamento sucessório, que ajuda a pensar como será feita a transição de gerações na posse de bens ou controle de empresas e negócios da família; o planejamento previdenciário, com vistas a projetar os ganhos que vão atender as necessidades e expectativas do investidor; e um plano de gestão de risco.

 Para que entendamos o que é gestão de risco, voltemos ao exemplo culinário. Você está lá encarando a frigideira e o ovo, não percebe o fogo alto e pronto: uma bela queimadura que lhe impedirá de trabalhar pelos próximos dias. Sim, acidentes, dos mais bobos, acontecem. E isso pode ser crucial para profissionais autônomos como cirurgiões, dentistas ou chefs. Para eles, um dia não trabalhado é sinônimo de um dia sem entrada de receita. Ter uma estratégia para proteger-se de situações imprevisíveis como estas é um fator crucial para proteger o investidor, sua família e seu patrimônio do risco da perda.

Na cozinha ou no mercado financeiro, nenhuma atividade é tão complicada ou perigosa se você estiver acompanhado por um profissional experiente que te guie nos passos para ver seu dinheiro crescer com segurança ou preparar o ovo frito mais gostoso da sua vida. Basta escolher bem quem vai te ensinar a cozinhar essa receita.